DeFi 3.0 기반 BlackHoleDAO의 요점은 무엇입니까?

지난 3년 동안 DeFi는 DeFi 1.0에서 DeFi 3.0으로 두 배 폭발적으로 성장하여 전체 암호화 산업에 혁명적인 변화를 가져왔습니다. Defi Llama 데이터에 따르면 총 가치(TVL) 측면에서 상위 5개 퍼블릭 블록체인은 이더리움(1604억 달러), 테라(210억5000만 달러), BSC(175억5000만 달러), 솔라나(124억3000만 달러), 애벌랜치(122억4000만 달러)였다. ) 2021년 말 기준.

전통적인 금융의 점진적인 탈중앙화는 더 이상 공중에 떠 있는 성이 아니며 점점 더 많은 사람들이 탈중앙화 금융(DeFi)을 필요로 합니다. 저개발 지역 사람들에게 금융 서비스를 제공할 뿐만 아니라 선진국 사람들에게 보다 투명하고 공정한 금융 옵션을 제공할 수 있습니다. DeFi의 개념은 현대 문명의 발전의 불가피한 결과로 대중의 눈에 강제로 노출됩니다.

현재 많은 DeFi 응용 프로그램은 몇 가지 기본 작동 모드를 성공적으로 탐색했으며, 글로벌 통화 완화 정책에 따라 DeFi 3.0 개발에 큰 기회를 가져왔고 따라서 많은 투자자를 유치했습니다. 2022년에는 분산형 자율 조직(DAO) 거버넌스를 기반으로 하는 DeFi 자산 관리 프로토콜이 전체 암호화 분야에서 2019년에도 비슷한 여명을 맞이할 것으로 보이며, DeFi의 폭발적인 성장의 제3의 물결이 오고 있습니다.
1. DeFi 1.0의 개발과 문제점

1.1 DeFi 1.0의 대표 프로젝트
DEX: Uniswap 및 Sushi; 대출: 복합 및 AAVE; 스테이블코인: Curve 및 MakerDAO; 금고: 갈망
1.2 DeFi 1.0의 문제점
2018년부터 2019년까지 Uniswap과 Sushiswap으로 대표되는 DeFi 1.0은 탈중앙화 거래소로 대표되는 새로운 금융 생태계를 만들고 DeFi의 초기 매력을 보여주었습니다. 그러나 DeFi 1.0은 다음과 같은 단점으로 인해 지속 가능하지 않습니다.

1. 높은 임계값과 일반 사용자에게 친숙하지 않음
DeFi에서 파밍하려면 슬리피지 팩터 설정, LP 그룹화, 스테이킹, 영구 손실 이해 등이 필요합니다.
2. 높은 잠재적 위험
높은 연수익률(APY)을 얻으려면 새로운 유동성 풀을 연구하고 찾는 데 상당한 시간을 할애해야 합니다. 한편, 대규모 투자자로 인한 “광산 재해”, 러그 풀 및 온체인 운영의 높은 위험과 같은 많은 잠재적 위험에 직면해 있습니다. 또한, “채굴 아키텍처”는 종종 지속 가능하지 않습니다.
3. 유동성 부족 및 지속적인 동기 부여
참가자는 독립적이며 플랫폼 거버넌스에 공동으로 참여할 동기가 없습니다. 이는 생태계의 발전을 심각하게 방해하고 플랫폼의 유동성을 지속 불가능하게 만들고 기본 공개 블록체인의 성능에 영향을 미칩니다.
4. 고래로 인한 악순환
기관은 막대한 자금과 정교한 알고리즘에 의존하여 마이닝 풀의 유동성을 정확하게 저격하여 개인 투자자의 수익을 지속적으로 압박할 수 있습니다. 즉, 고래가 DeFi 1.0이 되었습니다! DeFi 2.0의 대중화 경로에 큰 걸림돌이기도 하다.
2. DeFi 2.0의 개발과 문제점

DeFi 2.0(2020–2021)은 유동성을 제공할 수 있는 모든 커뮤니티 구성원을 연결하고 향후 모든 거래에서 유동성 인센티브로 사용자의 인센티브 관계를 묶는 경향이 있습니다. DeFi 1.0의 불안정한 유동성 문제를 반년 이내에 성공적으로 “프로토콜 제어 유동성”을 달성했습니다. 이것은 DeFi 2.0의 획기적인 여정이기도 합니다.
2.1 높은 APY로 인한 높은 인플레이션
프로토콜 자체에 의해 통제되는 유동성은 유동성의 안정성을 보장하지만 지속 가능한 수익률을 생성하지 못합니다. 올림푸스(OHM)로 대표되는 DeFi 2.0(프로토콜 제어 유동성)은 주로 DeFi 1.0의 자본 효율성 문제를 해결합니다. 많은 DeFi 2.0 프로토콜은 오랫동안 유지될 수 없는 높은 APY를 제공하여 빠르게 자금을 확장하려고 합니다. 토큰이 너무 빨리 희석되기 때문에 일부 프로토콜은 일주일도 지속되지 않습니다.

3. DeFi 3.0의 개발과 문제점
3.1 개념
DeFi 2.0은 높은 파밍 임계값으로 인해 일반 투자자에게 상대적으로 우호적이지 않으며 DeFi 3.0은 2021년 말에 등장하기 시작했습니다. DeFi 3.0 프로토콜은 사용자에게 파밍을 서비스로 제공하고 전문적이고 다양한 크로스오버로 더 높은 수익을 생성합니다. 체인 농업 전략을 수행하고 토큰 보유자에게 이익을 반환하여 일반 투자자가 DeFi 생태계에서 더 나은 수익을 얻을 수 있도록 돕습니다. 따라서 DeFi 3.0은 일반 투자자의 참여 문턱을 낮추고 농업 수익을 높이는 것을 목표로 합니다.

3.2 특징
1. 낮은 사용 임계값: 일반 투자자가 직접 수행하는 작업과 비교할 때 DeFi 3.0 프로토콜은 투자자가 더 높은 수익을 얻을 수 있도록 도와줍니다. 투자자는 APY가 높은 안전한 채굴 풀을 조사하고 선택하는 데 시간을 할애할 필요가 없으며 다른 유동성 풀에 자산을 이전할 필요도 없습니다. 대신, 그들은 프로토콜에 의해 얻은 농업 이익을 공유하기 위해 프로토콜의 토큰만 보유하면 됩니다.

DeFi 3.0+를 기반으로 BlackHoleDAO는 프로토콜을 통해 수익을 창출하는 해당 농업 전략을 공식화하고, 농업을 서비스로 제공하고, 토큰 소유자에게 이익을 반환합니다. 이는 일반 투자자의 참여 임계값을 낮추고 안전하고 관대한 농업 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다.

BlackHoleDAO에는 VC-Pool, Transaction tax, Donation Pool, Black Hole Reactor, DAO Ranking과 같은 여러 기능 프로토콜이 있으며 각각의 목적이 명확합니다. 프로토콜은 상호 의존적이며 개방적이고 고도로 구성 가능한 자산 관리 프로토콜 인프라를 생성합니다.
4.1 금융의 본질에 기반한 혁신
BlackHoleDAO는 DAO 거버넌스를 기반으로 하는 Binance Smart Chain(BSC)에 배포된 자산 관리 프로토콜입니다. 이는 최초의 DeFi 3.0 프로젝트 중 하나이며 DeFi 거버넌스의 전례 없는 혁신입니다. 오픈 소스 암호화 네트워크를 활용하여 DAO 커뮤니티 구성원이 공동으로 관리하는 오픈 소스 소프트웨어 프로토콜로 점진적으로 성장하여 기존 금융 회사에서 제공하는 많은 서비스를 중개하지 않습니다.

BlackHoleDAO 자산 관리 프로토콜은 사용자가 암호화된 자금을 자유롭게 저장하고 더 높은 이율에 액세스할 수 있도록 하여 은행 예금 및 저축 계좌와 경쟁합니다. 프로토콜 기반 반환 자동화 전략은 DeFi의 오픈 뱅킹 데이터 API 이전에는 불가능했던 기존 자본 시장 및 암호화 시장의 자본 운영 효율성을 높이고 있습니다. BlackHoleDAO를 사용하면 전 세계 어디에서나 인터넷에 연결된 모든 사람에게 이러한 서비스를 제공할 수 있습니다.

4.2 DeFi 2.0의 토큰 인플레이션에 대한 솔루션
자금을 빠르게 확장하기 위해 많은 DeFi 2.0 프로토콜은 높은 APY를 사용하여 초기 단계의 사용자를 유치했습니다. 그러나 토큰이 너무 빨리 희석되면서 프로젝트가 더 빨리 죽음의 소용돌이에 빠지게 되었습니다. BlackHoleDAO는 다음과 같은 솔루션을 제공합니다.

ㅏ. 거래세 풀에서 BHO의 60%를 직접 소각
이러한 높은 고정 비율은 유사한 경쟁 제품이나 전체 DeFi 분야에서 거의 찾아볼 수 없습니다.
비. VC 풀 자금의 50%로 유동성 풀에서 BHO 소각
이는 펀드가 VC 풀에 들어갈 때마다 최소 50%가 유동성 풀에서 BHO를 환매하고 소각하는 데 사용된다는 것을 의미합니다.
씨. 극심한 인플레이션의 경우 글로벌 디플레이션 유발
시장의 주식(BHO)이 지지율 0으로 일정 금액에 도달하면 디플레이션 메커니즘이 발동됩니다. Stake에 대한 이자는 점차 일정 비율만큼 감소할 것이며, Bond를 통해 구매한 주식(BHO)과 VC Pool을 통해 발행되는 주식(BHO)의 비율도 점차 감소합니다. 지지율이 0 미만이면 Stake는 이자를 더 이상 생성하지 않고 Bond와 VC Pool은 새로운 코인 발행을 중단하고 디플레이션 메커니즘이 작동하여 지원 비율까지 시간과 비율에 따라 재고 순환 공급을 소각하기 시작합니다. 0보다 큽니다.

X-[X/(Y*H)]=Z
x: 연소 메커니즘이 트리거될 때의 양
y: 연소율
h: 시간 수
z: 지지율이 0보다 클 때 남은 양

요약: 이 세 가지 소각 메커니즘은 토큰의 인플레이션을 최대한 억제하고 BHO 디플레이션을 실현하는 DeFi 3.0의 인플레이션 문제를 해결하기 위해 설계되었습니다. 특히 처음 2가지 메커니즘은 현재 유동성 풀에서 유통되는 토큰을 줄이는 것을 목표로 하고 있으며 글로벌 디플레이션은 BlackHoleDAO 인플레이션 방지 및 통제를 위한 마지막 보안 장벽으로 유통되는 토큰의 수를 일정량 이하로 유지합니다. 최하층, 공급보다 시장 수요가 많고 BHO 가격이 건강하게 상승합니다.

4.3 위험 회피/고래 예방

BlackHoleDAO는 초기 단계에서 일부 종자 사용자에 대해 작은 할당량을 설정하여 양탄자와 고래의 위험을 더욱 줄입니다.

BlackHoleDAO는 커뮤니티 투표를 통해 양질의 토큰을 추가하고 최고의 투자 전략을 수립합니다. 이러한 작업은 모두 프로토콜에 의해 수행됩니다. 사용자가 해야 할 유일한 일은 높은 승인 임계값 없이 스테이킹된 토큰을 보유하는 것입니다.

더 중요한 것은 DeFi 3.0 기반 BlackHoleDAO(BHO) 프로젝트가 초기 커뮤니티 종자 구성원을 위한 작은 할당량을 설정하여 러그 풀과 미래의 고래 위험을 더욱 줄였다는 것입니다.

5. DeFi 3.0 대비 BlackHoleDAO의 장점
BlackHoleDAO는 사용자 간의 긴밀한 연결을 촉진하여 DeFi 1.0의 콜드 트레이딩 모델을 깨는 데 전념하고 있습니다. BlackHoleDAO(BHO)의 개발 구조에 따르면 BlackHoleDAO(BHO)는 실제로 디지털 자산 분야에서 Hathaway Group으로 간주됩니다.

5.1 VC 풀 –

BlackHoleDAO 프로토콜은 단순히 자산 관리 서비스 프로토콜로 해석할 수 있으며, 프로토콜 자체를 기반으로 무담보 신용 대출 서비스를 제공하면서 분할 및 병합 기능을 포함합니다. VC Pool은 non-stablecoin, NFT 및 유동성 LP와 같은 가치 있는 바우처를 받습니다. VC Pool의 온라인 토큰, NFT 및 LP는 금융 대출의 속성을 가지고 있으며 향후 DAO 기반 신용 대출 서비스로 발전할 DAO 커뮤니티에서 제안 및 투표합니다.

VC 풀에 들어가는 자산의 50%는 유동성 풀에서 BHO 토큰을 소각하는 데 사용되고 나머지 50%는 DAO 커뮤니티의 향후 신용 대출을 위해 풀에 남습니다.

● 장곡선 성장추세
모든 프로젝트 토큰이 VC 풀에 진입하면 악의적인 행동이 잠재적 자산에 롱테일 블리드 효과를 일으켜 주식의 디플레이션 및 인플레이션(BHO)을 일으키고 토큰에서 잠금 역할을 하지 못하는 것을 방지하기 위해 엄격한 검토 및 심사를 거칩니다. VC 풀에 들어가는 프로젝트. BTC와 같은 긴 곡선의 성장 추세로 끝나지 않는다면 VC Pool을 생성한다는 원래의 생각에 어긋나는 것이므로 VC Pool에 들어갈 수 있는 모든 바우처는 긴 곡선의 성장 추세를 가져야 합니다.

● DAO 기반 신용대출 서비스
기부 풀 페이지에서 성공적인 기부를 한 DAO 커뮤니티 사용자는 DAO 커뮤니티 옹호자가 될 수 있는 고유한 커뮤니티 ID를 받고 거래세 풀 배당금을 누리며 자체 DAO 커뮤니티를 확장합니다.

각 DAO 커뮤니티에는 계산된 해당 크레딧 값과 보상 및 처벌 메커니즘이 제공됩니다. 신용 가치는 다음 차원에 따른 가중치 계산을 통해 구합니다. 신용 가치가 가장 높은 DAO 커뮤니티는 추가 거래세 풀 배당금과 나중에 더 높은 대출을 받을 수 있습니다.

● 주요 자산 프로토콜에 대한 유동성 제공
VC Pool의 자산이 일정량에 도달한 후 일정 비율의 다른 토큰을 꺼내 LP를 형성하여 Curve, Compound 및 Aave와 같은 주요 제품에 대한 유동성 및 LP 대출 서비스를 제공합니다. 모든 수익은 주식(BHO)의 유통 가치를 지원하기 위해 VC 풀에 들어갑니다.

5.2 기부금 풀
기부 풀은 다중 서명 주소로 관리되며 투자 기관, DAO 및 개인으로 구분됩니다. 프로젝트 자금을 조달하여 수익을 얻기 위한 일종의 투자입니다.

기부 풀은 초기에 BlackHoleDAO(BHO)에 대한 재정 지원을 제공하기 위한 장기 투자 전략입니다. 아이덴티티 기능은 투자 금액과 적응된 사용자 역할에 따라 구분되며 수익률도 달라집니다. 자체 자원을 기반으로 자체적으로 수익을 올리는 전략으로 제공되는 DAO 커뮤니티 사용자의 기부에 주목하십시오. 예를 들어 기부를 한 후 DAO 커뮤니티 사용자는 고유한 ID를 얻어 자체 DAO 커뮤니티의 홍보 및 개발을 기반으로 신용 대출을 받을 수 있습니다.

DAO 커뮤니티 거버넌스의 점진적 실현
BlackHoleDAO(BHO)는 마침내 생태계에 대한 거버넌스와 의사 결정을 커뮤니티 구성원에게 위임합니다. 모든 결정은 모든 구성원이 함께 하며 커뮤니티 구성원은 단순히 열정과 관심에 의존하여 커뮤니티 활동에 참여하지 않습니다. 모든 구성원은 공유된 이해 관계를 가진 이해 관계자이므로 참여의 원동력이 되어 진정으로 탈중앙화된 DAO 거버넌스를 달성합니다.

5.3 거래세 풀
DeFi 3.0은 엄격한 토큰 정책으로 설계되었으며 이에 따라 매수 및 매도 슬리피지, 즉 세금이 설정됩니다. 이것은 DeFi 3.0의 상징적인 모델이 되었습니다. 세금을 내는 것은 시장과 사용자에게 방해가 되지만, DeFi 분야의 제품은 악의적인 행동의 비용을 증가시키고 제품을 보호할 수 있기 때문에 이것을 가지고 있어야 합니다. 예를 들어, Ethereum의 높은 광부 수수료에도 불구하고 수수료 자체도 상응하는 보호를 제공합니다. 불완전한 통계에 따르면 모든 퍼블릭 블록체인 중 이더리움 체인과 이더리움 기반 제품이 공격 및 악의적 행위의 비율이 가장 낮습니다.

BHO 토큰의 15%를 구매하고 BUSD 토큰의 25%를 판매하는 경우 BlackHoleDAO는 실제로 높은 거래세를 설정합니다. 그러나 BUSD 토큰의 60%는 블랙홀 리액터에 들어가고 BHO 토큰은 직접 소각되어 통화 가격을 유지하기 위해 공급을 줄입니다. 그런 다음 BUSD 및 BHO 토큰의 20%가 개인, DAO 커뮤니티, 기관 및 기타 합의 사용자에게 반환되고 DAO 커뮤니티 순위에 대한 보상으로 제공됩니다. 기술 개발, 프로젝트 개발, 커뮤니티 개발 및 마케팅에 20%만 사용됩니다. 그리고 문서에 따르면 거래세가 없어질 때까지 유동성이 증가함에 따라 점차 감소합니다. 초기 단계에서 이러한 할당을 통해 각 보유자는 의심할 여지 없이 수혜자가 될 수 있습니다.

거래세 풀 분배:
● (BUSD + BHO) 60%: BUSD를 블랙홀 원자로에 투입하고 BHO를 직접 소각
● (BUSD + BHO) 10%: 기부 풀 투자 기관에 대한 수익
● (BUSD + BHO) 10%: 마케팅 지갑
● (BUSD + BHO) 10%: 개발팀
● (BUSD + BHO) 5%: DAO 커뮤니티 순위에 대한 보상
● (BUSD + BHO) 3%: DAO 커뮤니티 투자자
● (BUSD + BHO) 2%: 개인 투자자

5.4 블랙홀 원자로
BlackHoleDAO(BHO)의 블랙홀 리액터는 세금의 60%에서 BUSD 토큰에서 지속적으로 누적됩니다. 기본적으로 시장 순환이 블랙홀 프로토콜 메커니즘을 트리거하여 최종적으로 100억 BHO로 수축되고 원자로에 1억 BUSD가 포함되면 원자로가 열립니다.

반응기의 단계에 따라 금액이 달라지는 것은 확실하며, 2단계 반응기의 금액은 10억 BUSD가 될 수 있다. 이 프로젝트의 목적은 DAO 커뮤니티에 시장에 대한 보다 합리적인 평가를 제공하는 것입니다. 이는 투자자들에게 추가적인 보상이기도 하다. 원자로가 열린 후 사용자는 BHO를 교환하거나 계속 보유할 수 있습니다.

공식 릴리스에 따르면 원자로는 다음 규칙에 따라 트리거됩니다.

● 총 100조 개의 토큰이 발행되면 시장 순환은 블랙홀 프로토콜 메커니즘을 촉발하여 결국 100억 BHO로 축소됩니다. 그런 다음 블랙홀 프로토콜 계약은 디플레이션이 100억 BHO에 도달할 때까지 지갑 주소 토큰의 일정 비율을 소각하고 이 시점에서 원자로가 열립니다.
● 결과와 관계없이 3년 후 보너스 상환 풀이 오픈됩니다.
● 발행 과정에서 보너스 풀이 1억 BUSD에 도달하면 발행이 중단되고 보너스 풀이 상환을 위해 열립니다.

5.6 크로스체인 프로토콜
더 높은 수익을 얻으려면 사용자는 서로 다른 블록체인 간에 자금을 이체해야 합니다. 기존 프로토콜은 다른 블록체인의 더 높은 APY를 가진 유동성 풀로 자금을 자동으로 전송할 수 없으므로 사용자가 스스로 작동해야 하므로 사용자가 다른 블록체인의 더 높은 APY 풀을 놓치게 됩니다. 이것은 일반 투자자들에게 상대적으로 우호적이지 않습니다.

DeFi 3.0+ 기반의 BlackHoleDAO(BHO) 프로토콜은 로드맵에서 다양한 크로스체인 농업 전략을 구현하고 다양한 퍼블릭 블록체인에서 프로토콜이 제공하는 APY에 따라 농업 투자 전략을 최적화합니다. BlackHoleDAO 프로토콜은 사용자에게 농업을 서비스로 제공하고 전문적이고 다양한 크로스 체인 농업 전략으로 더 높은 수익을 창출하며 토큰 보유자에게 이익을 반환하여 일반 투자자가 DeFi 생태계에서 더 나은 수익을 얻을 수 있도록 돕습니다.

6. 요약
● BlackHoleDAO는 DAO 거버넌스를 기반으로 하는 Binance Smart Chain(BSC)에 배포된 자산 관리 프로토콜입니다.
● BlackHoleDAO는 VC-Pool, Transaction tax, Donation Pool, Black Hole Reactor, DAO Ranking과 같은 상호 의존적인 다중 기능 프로토콜을 가지고 있습니다.
● BlackHoleDAO 프로토콜은 금융의 특성을 기반으로 DeFi 2.0의 토큰 인플레이션에 대한 3가지 솔루션을 제공하며, 소규모 커뮤니티 할당량 및 투표 기반 DAO 거버넌스를 통해 위험을 최소화하고 고래를 방지합니다.
● BlackHoleDAO는 DeFi 3.0을 기반으로 DeFi 1.0, DeFi 2.0, DeFi 3.0의 현재 문제점을 VC Pool, Transaction Tax Pool, Donation Pool, Black Hole Reactor의 프로토콜 간 조정을 통해 해결 및 최적화하고 점차적으로 다양한 크로스체인을 구현한다. 농업 전략.

BlackHoleDAO는 새로운 금융 상품을 구축하기 위해 프로토콜을 기반으로 지속적으로 빠른 반복 및 통합을 수행합니다. 기본적으로 더 나은 자금 흐름을 위한 응용 시나리오를 구성하는 것을 목표로 합니다. 이제 DeFi 3.0+는 아직 개발 초기 단계입니다. BlackHoleDAO로 대표되는 DeFi 3.0+ 생태계는 유동성, 투자 전략 등을 형성하는 데 있어 보다 안목 있는 추진력을 제공하기 위해 노력하고 있습니다.

사람들이 투명성과 공정성에 대한 요구 사항에 대해 꿈쩍도 하지 않을 것이기 때문에 DeFi를 위한 유일한 탈출구가 있습니다.

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